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工商银行聊城分行强化开户质量助力电信诈骗风险治理

2020-05-14 15:13 来源:鲁网 大字体 小字体 扫码带走
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今年以来,工商银行聊城分行采取多项措施提升对公开户核算质量,在保证对公开户业务的顺利开展的前提下,严格防范涉案账户风险,践行防范电信诈骗的社会责任。

  鲁网5月14日讯 今年以来,工商银行聊城分行采取多项措施提升对公开户核算质量,在保证对公开户业务的顺利开展的前提下,严格防范涉案账户风险,践行防范电信诈骗的社会责任。

  薄弱环节重点分析。聊城分行针对开户业务中存在的薄弱环节进行重点分析,把标准化操作规程落实到位,制定了严格的核算管理考核办法,网点负责人、运营主管对提交的每一笔对公开户业务认真把关,严格执行各项规章制度,杜绝随意性、习惯性,提高规范化操作水平,办理业务过程中坚持“一户一清”,“户户合规”。

  加强尽职调查。加强开立环节账户主体的尽职调查,完善开户业务受理策略,严格把好账户准入关口,强化存续期交易异常行为的识别处置,该行将每天的对公开户业务出现的问题整理然后全辖通报,督促网点落实整改,对于网点碰到的共同问题及时进行交流总结经验教训,确保类似问题不再发生。

  开展好培训工作。一方面该行及时将上级行关于对公开户的新制度、新规定、新办法向辖属各支行传达,保证各支行第一时间掌握新的业务办理要点,同时将自身新的办法规定进行学习、研究,开展好培训工作。另一方面,该行及时将下级行反映且不能有效解决的问题向上级行反馈,保证对公开户业务顺利运行的同时也有效规避操作风险。

  工商银行聊城分行将继续提升各岗位员工对异常开户、账户异常使用的职业敏感性和风险警觉性,坚决遏制电诈涉案账户多发势头。(通讯员 苗永林)


初审编辑:连峰
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